Dictamen del Centro de Protección de Datos Personales de la C.A.B.A. sobre las personas “políticamente expuestas”

Con el objeto de investigar el proceder y pertinencia de la solicitud de declaración jurada que contiene datos personales solicitada por el Banco de la Ciudad de Buenos Aires desde inicios del corriente año, el Centro de Protección de Datos Personales / Defensoría del Pueblo de la C.A.B.A., inició una actuación y emitió un dictamen al respecto.

La solicitud de declaración jurada surge de la resolución Nro. 11/2011 dictada por la Unidad de Información Financiera. Dicho organismo es la autoridad competente para entender en el análisis, tratamiento y transmisión de información a los efectos de prevenir e impedir el lavado de activos y financiación del terrorismo. Ha sido creada bajo la órbita del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos de la Nación en el año 2000 mediante ley Nº 25.246. El objetivo de la resolución de referencia es que las personas “políticamente expuestas” completen una declaración jurada.

A partir de estos hechos, el Banco inició una campaña de información destinada a todos los clientes a fin de que cumplieran con la resolución de la UIF. De este modo en la página web1§ se subió: “Identificación Clientes PEP’S, Estimados clientes, La UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA (UIF) a través de la Resolución 11/2011 de fecha 13/01/11, aprobó la obligatoriedad para las Entidades Financieras en cuanto a exigir a sus clientes declarar si se encuentran o no políticamente expuestos, en el marco de la normativa dispuesta en materia de lavado de dinero. Para ello aprobó una nómina actualizada de las funciones de personas políticamente expuestas y además, indica la Declaración Jurada que deberán firmar las personas que desempeñen estas funciones”. De manera similar, pero ya personalizada, al ingresar mediante el sistema de Banca Electrónica (homebanking) a través de sus cuentas personales, se cita a los trabajadores y trabajadoras de distintos organismos dependientes del Gobierno de la Ciudad de Buenos Aires a concurrir a la sucursal donde tienen radicada su cuenta sueldos a fin de suscribir la declaración jurada de marras. Dicho requerimiento también es realizado a través de los cajeros automáticos al momento de realizar alguna transacción: allí surge una leyenda que consigna la necesidad completar un formulario de declaración jurada sobre personas políticamente expuestas.

El Centro de Protección de Datos Personales interpreta errónea la convocatoria indiscriminada a todos los clientes. Hay que tener en cuenta que los empleados gubernamentales son de muy variada extracción, formación y tareas. Solicitar a todos el cumplimiento de esta medida para luego descartar quienes no están alcanzados por la norma de la UIF no sólo constituye una enorme dificultad para los trabajadores sino un despliegue operativo e instrumental por parte del Banco de una considerable magnitud.

También se basan en que toda medida gubernamental debe ajustarse a los principios de proporcionalidad y razonabilidad”.

A continuación reproducimos las recomendaciones efectuadas por el C.P.D.P.:

“este Centro entiende que resulta de fundamental importancia por parte del Banco Ciudad –agente financiero oficial de la Ciudad según lo dispuesto en el artículo 55 de la Constitución de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires- la unificación del método de relevamiento e identificación de las personas alcanzadas por la resolución de marras así como la realización de algunos ajustes operativos a su instrumentación. Para ello recomendamos que el banco, en orden al perfeccionamiento del procedimiento, efectúe las siguientes acciones:

1) De carácter general

a) el envío de notas análogas a la remitida a la Defensoría del Pueblo a los titulares de los poderes, organismos o entes enumerados en el artículo 1° inc. b) de la Resolución N°11/2001 de la UIF con el objeto de identificar a las personas políticamente expuestas. En la nota deberá constar que la respuesta al requerimiento debe incluir a aquellas personas alcanzadas por la norma de la UIF que se encontraren en funciones hasta dos (2) años antes de la puesta en vigencia de la resolución;

b) anular la convocatoria a los trabajadores y trabajadoras del Gobierno de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires y retirar la citación a firmar la declaración jurada tanto de la banca electrónica (homebanking) de la página web como de los cajeros automáticos;

c) sustituir -al iniciar la relación comercial o contractual con el cliente, requirente, donante o aportante- el texto del encabezado actual por el siguiente: “DECLARACIÓN JURADA FUNCIONARIOS PÚBLICOS NACIONALES, PROVINCIALES, DEL GOBIERNO DE LA CIUDAD AUTONOMA DE BUENOS AIRES O EXTRANJEROS – COMUNICACIÓN “A” 4835 DEL BCRA Y RESOLUCIÓN 11/2011 DE LA UIF”.

d) Incluir, en el formulario de la declaración jurada, el siguiente texto: “En cumplimiento de la Ley de Protección de Datos Personales le hacemos saber que sus datos serán manejados por este Banco con la finalidad única de dar cumplimiento a la Resolución 11/UIF/2011. Asimismo Ud. tiene la posibilidad de ejercer los derechos de información, acceso, rectificación, actualización, supresión (art. 13, 16, 18 Ley Nro. 1845)”

2) Respecto al banco de datos personales

  1. De realizar un registro de personas políticamente expuestas deberá inscribirlo en el Registro creado en el Centro de Protección de Datos Personales de la Defensoría del Pueblo de la Ciudad de Buenos Aires tal como lo obliga la Ley Nro. 1845 y con los requisitos mencionados en la página web www.cpdp.gov.ar
  2. Si los datos recogidos son agregados como nuevo ítem a la Base de Datos de Clientes del Banco Ciudad de Buenos Aires -inscripta en este Centro bajo la Clave Única de Identificación N° 26- tal circunstancia deberá ser comunicada de manera fehaciente al Centro de Protección de Datos Personales para la correspondiente rectificación”.

Acerca de Inés Tornabene
Inés Tornabene Emprendedora, psicóloga, abogada, cocinera egresada del IAG, artista amateur. www.inestornabene.com

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